Vous payez beaucoup d'impôts, sans savoir si vos placements et vos choix patrimoniaux sont réellement adaptés à votre situation.
Conseil en gestion de patrimoine pour dirigeants, professions libérales et particuliers
Reporter vos décisions patrimoniales peut coûter cher.
Prévoir pour ne plus subir. On vous aide à anticiper les décisions qui concernent votre fiscalité, vos investissements, votre retraite et votre transmission.
Vous savez qu'il faut agir. Mais par où commencer ?
Il est parfois plus facile de repousser une décision que de risquer de faire le mauvais choix. Pourtant, les questions liées à votre fiscalité, votre retraite ou vos placements ne se résolvent pas seules avec le temps.
Vous connaissez approximativement vos droits, mais pas le niveau de revenus dont vous disposerez ni comment vous y préparer.
Vous avez déjà investi, mais vos placements ont été choisis séparément et ne forment pas encore une stratégie clairement lisible.
Banque, assurance, immobilier : comment savoir si la solution proposée par l'établissement qui la commercialise est la plus adaptée parmi les concurrents disponibles ?
Vous souhaitez protéger vos proches et préparer la suite, mais le sujet reste abstrait ou paraît toujours pouvoir attendre.
Vous craignez de choisir le mauvais placement, le mauvais moment ou le mauvais mode de détention. Au final, vous ne passez pas à l'action.
Une bonne idée d'investissement, sans vision globale, peut perdre une grande partie de son intérêt.
Fiscalité, mode de détention, horizon, liquidité, risque, revenus attendus et transmission peuvent transformer le rendement net et l'intérêt réel d'un investissement. Une vision globale permet de comparer ces conséquences avant de décider.
Prevoria vous accompagne pour prendre des décisions cohérentes avec vos projets, votre fiscalité et votre horizon, en recherchant le bon équilibre entre rendement, risque et disponibilité.
Comparer des solutions ne suffit pas. Il faut d'abord comparer les chemins possibles.
Banque, assurance, immobilier, comptabilité : chaque spécialiste apporte son expertise, mais depuis son propre domaine et les solutions auxquelles il a accès. Ces avis peuvent être pertinents sans suffire, à eux seuls, à construire une décision cohérente.
Votre situation d'abord. Les solutions ensuite.
On commence par comprendre ce qui compte pour vous : vos projets, vos priorités, vos contraintes et les décisions que vous souhaitez préparer. Les solutions ne viennent qu'ensuite, lorsqu'elles peuvent réellement servir la stratégie définie avec vous.
Donner un cap à vos décisions
Clarifier vos projets, définir vos objectifs à court, moyen ou long terme est la première étape la plus essentielle : vous comprendre. C'est en définissant clairement vos envies et besoins que nous pouvons donner un sens aux stratégies que nous vous proposerons pour y parvenir. Un investissement n'est adapté que s'il vous permet de tendre vers vos objectifs. Il n'y a pas une solution universelle mais des possibilités spécifiques à votre situation.
Comparer plusieurs voies
Prevoria étudie des solutions issues de différents partenaires et établissements afin de ne pas limiter la réflexion à l'offre d'une seule enseigne ou d'un seul émetteur.
Rester accompagné dans le temps
Vous bénéficiez d'un interlocuteur dédié, disponible pour expliquer les recommandations, répondre à vos questions et proposer des ajustements à vos placements si des opportunités se présentent. Parce qu'un accompagnement utile ne s'arrête pas au moment de la signature.
Les situations que nous accompagnons.
Construire, vérifier, arbitrer ou préparer : chaque accompagnement part de votre volonté d'agir. Que vos projets d'investissement soient encore flous, déjà envisagés ou déjà lancés, Prevoria vous aide à les examiner dans leur ensemble.
Constituer et diversifier
Commencer à épargner, investir une somme restée sur vos comptes ou reçue récemment, diversifier vos placements ou améliorer un patrimoine existant : Prevoria vous accompagne à chaque étape de sa constitution.
Projets de vie
Résidence principale, études de vos enfants, réduction du temps de travail ou retraite anticipée : Prevoria relie vos investissements aux projets que vous souhaitez concrétiser.
Dirigeants et professions libérales
Médecins, kinésithérapeutes, autres professions libérales et dirigeants : rémunération, prévoyance, retraite, fiscalité et décisions entre patrimoine professionnel et personnel.
Trésorerie d'entreprise
Trop souvent laissée inactive, la trésorerie disponible peut répondre à une stratégie claire conciliant sécurité, disponibilité, rendement, fiscalité et besoins futurs de l'entreprise.
Fiscalité et rendement net
Le même investissement ne produit pas le même résultat selon la fiscalité, les frais et le cadre de détention. Prevoria vous aide à comparer les options en raisonnant sur leur rendement net et leur adéquation à votre situation.
Investissements existants
Vérifier la cohérence de vos placements, identifier les angles morts et déterminer les ajustements utiles sans nécessairement repartir de zéro.
Retraite
Estimer les revenus dont vous souhaiterez disposer et articuler statut professionnel, fiscalité, placements et patrimoine pour préparer la transition.
Transmission et protection
Protéger les personnes concernées, préserver vos choix et anticiper les conséquences civiles, fiscales et financières d'une transmission plutôt que de laisser l'urgence ou le cadre par défaut décider.
Audit patrimonial
Pour les personnes qui investissent seules, sont déjà accompagnées ou souhaitent confronter une décision importante à une analyse extérieure.
Cinq étapes pour transformer vos incertitudes en décisions.
L'objectif est de clarifier ce que vous souhaitez accomplir, d'étudier les moyens d'y parvenir et de construire un plan d'action compréhensible. Vous pouvez ainsi prendre des décisions éclairées et les mettre en œuvre dans de bonnes conditions.
Nous clarifions votre situation personnelle et professionnelle, votre patrimoine existant, vos objectifs, vos contraintes, vos préoccupations et les décisions qui vous paraissent prioritaires.
Les différentes options sont étudiées dans leur ensemble : conséquences fiscales, risques, coûts, liquidité, horizon, mode de détention et adéquation à vos projets.
Vous recevez une stratégie hiérarchisée et expliquée. Les avantages, les limites et les conséquences de chaque option sont exposés afin que vous puissiez décider en connaissance de cause.
Une fois les décisions prises, Prevoria vous accompagne dans la sélection des solutions, les démarches nécessaires et la coordination avec les professionnels concernés.
Votre situation, vos projets, la réglementation et les marchés évoluent. Le suivi permet de vérifier la cohérence de la stratégie et de l'adapter lorsque cela devient nécessaire.
À qui s'adresse l'accompagnement ?
L'approche s'adapte à vos besoins, votre statut, votre type de rémunération et vos objectifs. Que vous ayez déjà une stratégie en place ou pas encore lancé vos projets, Prevoria vous accompagne pour trouver les solutions qui vous ressemblent.
Dirigeants et professions libérales
Pour organiser votre rémunération, arbitrer entre patrimoine personnel et professionnel, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite et donner une stratégie à votre trésorerie d'entreprise.
Particuliers
Pour faire le point sur vos placements, votre fiscalité, vos projets de vie, votre retraite, la protection de vos proches ou la préparation de votre transmission. Prévoir vous permettra d'envisager la réalisation et le financement de vos projets.
Investisseurs
Pour vérifier la cohérence globale de votre stratégie avec un regard extérieur, optimiser vos placements, analyser les options pour améliorer ce qui a déjà été mis en place ou vous faire découvrir de nouvelles opportunités d'investissements tout en réduisant votre imposition sans renoncer à votre capacité de décision.
Adrien Millot
Fondateur de Prevoria - Conseiller en investissements financiers et en gestion de patrimoine
Je l’ai fait pour moi, aujourd'hui je le fais pour vous.
Après avoir été confronté aux mêmes questions - investir, optimiser, anticiper et comprendre les règles du jeu - j’ai choisi d’en faire mon métier.
J’ai fondé Prevoria avec une conviction : il est plus facile de passer à l’action lorsque l’on sait pourquoi on investit. Mon rôle est de comprendre ce qui compte pour vous, de clarifier les options et de vous aider à avancer plutôt que de laisser l’incertitude décider à votre place.
Chez Prevoria, la relation ne s’arrête pas à la recommandation. Vous bénéficiez d’un interlocuteur identifié pour vous accompagner, répondre à vos questions et suivre vos décisions dans le temps.
Basé à Dijon — accompagnement possible partout en France, en visioconférence ou sur rendez-vous. Des déplacements peuvent être organisés selon la situation.
Vous souhaitez faire le point sur votre situation ?
Lors d’un rendez-vous découverte, nous échangeons sur vos objectifs, les décisions qui vous préoccupent et les sujets à approfondir. Ce premier échange permet également de vérifier si l’accompagnement Prevoria correspond à vos besoins.
Contactez-nous : contact@prevoria.fr